近年来，犯罪分子利用电信实施诈骗的案件屡见不鲜，司法机关持续对该类诈骗行为进行重拳打击，人民群众对该类诈骗行为的警惕性普遍增强，电信诈骗发展势头明显得到遏制。在打击与反打击的较量中，犯罪分子“发明”了新型电信诈骗手段，海淀区人民检察院近期查办了此类案件。由于犯罪模式更加隐蔽、手段更加恶劣、经济损失数额巨大，应当引起重视。
主要特点：
一是采用“线上诈骗+线下取钱”模式。首先，犯罪嫌疑人冒充公安机关办案人员拨打诈骗目标电话，谎称其银行账户涉嫌洗钱或其他犯罪行为，要求对该账户进行清查，在过程中筛选出被害人，他们通常系家中有存款、警惕性不强的独居老人；其次，被害人深信不疑时，随即指挥“线下取钱人”前往被害人家中获取银行卡和密码；最后，继续组织“线下取钱人”将被害人卡内资金全部转走。
二是“线下取钱人”最初系诈骗目标对象后被“策反”。这是此类电信诈骗案件的突出特点。“线下取钱人”往往是涉世不深、辨别是非能力不强的年轻人，他们起初是电信诈骗犯罪分子的诈骗对象，后被一套诈骗说辞的“洗脑”后，轻信了犯罪分子的“公检法”身份，并听从犯罪分子的操纵指使，持有伪造身份证件“调查”被害人银行账户，最终帮助幕后犯罪分子取得被害人钱财。案发后，“线下取钱人”均声称自己是受骗者。
三是虚假、伪造的公检法机关文书成为重要“道具”。犯罪分子为了增强其身份的可信度和调查事由的真实性，往往会伪造、虚构所谓“警官证”“通缉令”“资产协查函”等材料，适时安排在诈骗话术的各个环节，最终成功取得对方信任，为骗取银行卡内的资金铺平道路。
检察官提示
新型电信诈骗案件，“线下取钱人”是犯罪链条中的关键一环，一改过去“不露面”“不接触”的套路，而是直接与被害人面对面、直接拿走被害人银行卡、直接去银行转账。公检法机关绝对不会以办案为由索要银行卡；也不会以转账为目的，要求被害人提供银行卡密码。如果遇到类似情况，及时拨打“”报警。
文章来源
雷州公安抖音号、雷州新闻、海淀检察院
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